La fraude, le « typhon » des services financiers digitaux, un phénomène en plein essor

Mai 2016

Les typhons sont de grands moteurs de destruction. Lorsqu'un typhon touche terre, il provoque souvent une onde de tempête dévastatrice qui détruit tout sur son passage sans pitié. La meilleure défense contre un typhon est une prévision précise qui donne aux gens le temps et les moyens de se mettre à l'écart. Il est donc prudent d'observer, d'observer à nouveau, puis de faire attention si vous vous trouvez dans une zone sujette aux typhons.

Depuis sa création, l'industrie des services financiers digitaux est victime d'une large variété de fraudes, sur différents marchés et auprès de différents acteurs de l’écosystème. La nature et l'ampleur de ces cas de fraude ont évolué d'un marché à l'autre. En conséquence, la plupart des opérateurs de services financiers digitaux déploient aujourd'hui des équipes internes dédiées à la lutte contre la fraude. Les recherches menées par l'Institut Helix au Bangladesh et au Kenya identifient la fraude comme la principale préoccupation des agents. Nos enquêtes en Tanzanie et en Ouganda mettent aussi en évidence la prévalence de la fraude : 42 % des agents et un peu plus de la moitié des agents, respectivement, indiquent qu'eux-mêmes ou l'un de leurs employés ont été victimes de fraude au cours de l’année précédente. Sur d'autres marchés, comme la Zambie et l'Inde, la fraude est citée comme l'un des principaux défis pour l'activité d'un agent.  En réponse, l'Institut Helix a collaboré avec d'éminents spécialistes pour élaborer une formation sur la gestion des risques et de la fraude dans le cadre des services financiers digitaux. La formation met l'accent sur les principaux risques ainsi que sur les stratégies d'atténuation et de gestion des risques.